工行興義分行“四強(qiáng)化”提升反洗錢工作水平

2017年04月13日 09:36:32來源：亮點黔西南作者：王梅

亮點黔西南訊為全面落實2017年反洗錢工作任務(wù)，建立健全反洗錢內(nèi)控機(jī)制，有效打擊洗錢犯罪，工行興義分行認(rèn)真查找差距和不足，定期組織反洗錢知識培訓(xùn)、細(xì)化、強(qiáng)化考核，全面落實精細(xì)化管理，明確工作措施，進(jìn)一步提升反洗錢工作水平，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展。

強(qiáng)化風(fēng)險責(zé)任意識。該行深入宣傳貫徹“反洗錢是金融機(jī)構(gòu)全員性義務(wù)”的監(jiān)管要求，牢固樹立全員履行反洗錢義務(wù)的責(zé)任意識和風(fēng)險意識，為反洗錢工作的持續(xù)開展奠定堅實的基礎(chǔ)。

強(qiáng)化業(yè)務(wù)培訓(xùn)。該行以反洗錢集中處理為契機(jī)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高各級反洗錢崗位人員的業(yè)務(wù)水平和操作技能，把側(cè)重點放在可疑交易甄別技能、重點可疑交易識別技巧等方面。同時不斷加強(qiáng)新入行員工、客戶經(jīng)理等人員的反洗錢培訓(xùn)工作，特別是在反洗錢業(yè)務(wù)集中處理后，加強(qiáng)一線反洗錢人員在對高風(fēng)險客戶的甄別、調(diào)查等環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

強(qiáng)化高危區(qū)域防控。該行一方面加強(qiáng)對電子銀行、銀行卡、理財、跨境交易等高風(fēng)險業(yè)務(wù)領(lǐng)域的洗錢風(fēng)險跟蹤防控；另一方面深化同當(dāng)?shù)乇O(jiān)管和公安部門的溝通聯(lián)系，全方位提高對洗錢風(fēng)險的監(jiān)控和管理水平。

強(qiáng)化后續(xù)管理。該行還嚴(yán)格按照規(guī)定要求留存調(diào)查結(jié)果和工作痕跡，并根據(jù)更新后的調(diào)查結(jié)果重新對相關(guān)客戶風(fēng)險實施調(diào)整分類。高度重視和加強(qiáng)反洗錢保密工作，在客戶身份識別、大額和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存、協(xié)助國家有權(quán)機(jī)關(guān)開展反洗錢調(diào)查、反洗錢客戶風(fēng)險分類等工作中，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢保密規(guī)定。

（王梅報道）